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支行行长诈骗庄家还赌债、客户经理伪造理财产品,诱惑之下银行人若何守住底线 | 愉见财经
发布时间:07-05

  出品 | 愉见财经

  银行业都流传着一个段子,说从幼的妄想是每天罕见不完的钞票,长大后妄想真的实现了:进了银行工作,每天罕见不完的钞票,只是很惋惜,这些钞票都不是自己的。

  虽然钞票不是自己的,但正在银行工作天天经手的是钱,还能从规则漏洞里瞥见方便之门。正在银行的很多岗位上,每天面对的现金、账目、流水,对很多人来说都是一笔相当大的财富,正在这样的诱惑下,坚守职业操守,是银行业从业人员职业底线。

  不过,也有禁不住诱惑的人去偷尝了“禁果”,借职务便当,去攫取非法收入。正在周末的夜晚,“愉见财经”为大家清点两个近期案例,警钟长鸣。

支行行长诈骗农户还赌债、客户经理伪造理财产品,诱惑之下银行人如何守住底线 | 愉见财经

  银行支行行长诈骗庄家心血钱还赌债

  受害人为讨债自断手指

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  着实,这件案子中的这名支行行长,一经正在庄家中深受表彰。此前他因为工作方法切当,颇受当地人民信任,有过不错的口碑。

  2012年底至2017年7月,李某正在担当农前进贤县三里支行行持久间,邦家出台金融部门扶持农业产业发展政策,推出了“五户联保、四户联保、三户联保”惠农贷款政策,对农夫发展乡村产业项目举行帮扶。

  正在这项惠农贷款政策中,农夫能够邀请三至五户向农行申请每户3万元的贷款支持,贷款运用期限为三年,可是贷款每年正在运用一年的期限届满前必需归还一次本金,还款日的第二天又能够申请运用第二个周期。

  而江西进贤县三里乡是出名的“黄鳝之乡”,当时进贤县三里乡的黄鳝养殖业正发达发展,全乡很多黄鳝养殖户都向农前进贤县三里支行申请办理了幼额惠农贷款。据南昌日报从前报路,2005年当地乡当局出台了饱励政策,给全体养殖户每箱发放20元的财政补帮,饱励庄家利用三里水面多、自然饵料充足的资源上风,鼎力发展特种水产业养殖,网箱养鳝产业渐渐昌盛起来。“忙碌的时分,一天就能销掉6万斤”。

支行行长诈骗农户还赌债、客户经理伪造理财产品,诱惑之下银行人如何守住底线 | 愉见财经

  李某正在担当三里支行行持久间,曾屡次援手人民筹资归还到期的贷款本金,人民只消向三里支行归还当期的贷款利休,就能够正在不偿还贷款本金的状况下陆续运用三年工夫的告贷。

  李某利用此种操作模式,帮人民削减了还款繁难,也为部分人民解决本金不能实时归还的难题,赢取了人民信任。银行也利用这种操作模式低落不良贷款比率和削减逾期贷款额度。

  人民们的这份信任,却正在李某染上赌瘾后被辜负了。

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  据起诉书指控,李某以援手人民垫资归还到期惠农贷款等理由,骗取被害人信任,向被害人何某、杨某等8名被害人告贷30余万元,正在骗得被害人交付的告贷资金后,李某将这些资金用于赌博、偿还赌债。

  被害人杨某注释,2016年6月,李某以援手他人周转联保惠农贷款为由向其告贷6万元,其通过银行转账方式借给李某6万元,李某出具一张6万元借条,准许付出月休1分。厥后听到传闻说李某没有上班了,他就去找李某,拨打其电话,但都没有李某任何音讯。

  法院认定,被告人李某因赌博欠下债务,以非法具有为目的,采取隐瞒告贷实正在用途的方法,虚拟援手人民垫付贷款本金的终究,骗取杨某、何某等人钱款,已组成诈骗罪。

  同时,李某还冒用被害人胡某等8名被害人的信用卡,取走上述被害人农业银行账户内资金共计31.76万元,用于赌博、偿还赌债。

  受害人胡某注释,2017年6月,其农业银行卡磁条损坏,李某自动提出援手其改换新卡。2017年6月28日,因其卡里有6.76万元左右,其将银行卡、身份证和2400元现金交给李某,并奉告李某连同此前借其8万元,共计15万元存入新卡账户中。同月30日,其发明其卡内资金6.76万元已被人于两天前分五次取走。其怀疑是李某将资金取走,因此打电话并质问李某,李某正在搪塞后就隐匿不见。

  现实上,李某并没有帮胡某正在三里支行申请办理换卡不换号业务。农行换卡不换号业务,只需要客户本人正在进贤县三里支行,持本人身份证原件查验本人实正在身份后提出申请即可。

  裁判文书显示,被李某骗取15万元的胡某,乃至正在农前进贤支行办公室用菜刀自断一根手指,后他人代李某退赔了这15万元并补偿医药费,取得了胡某的体谅。

  2017年上半年,李历久与妻子仳离,尔后变本加厉地正在名义借钱赌博。2017年7月,由于无力偿还债务,李历久遁匿至广州。经过两年遁亡生涯,2019年7月10日,李历久正在上海市嘉定区城中谈附近被上海市公安局民警抓获归案。



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